01
Revenus à zéro
Salle fermée par décret. Charges fixes maintenues : loyer, salaires, énergie.
CAS CLIENT - LOGICIEL
Comment Stéphane a décroché son financement covid en challengeant son prévisionnel avec sa banque.
Dirigeant d'un club de fitness, 8 salariés, mars 2020. Le PGE devait passer vite avec un dossier banque chiffré. Le suivi mensuel via import FEC s'est mis en place dans la foulée.
- Cas réel
- Secteur fitness - 8 salariés
LE CONTEXTE
Trois sujets à traiter en parallèle.
02
Dossier banque à monter
Le PGE demandait des hypothèses chiffrées et des scénarios. Le déclaratif comptable n'était pas suffisant.
03
Pas d'outil de simulation
Excel et expert-comptable couvraient le déclaratif. Pas de moyen rapide de modéliser plusieurs trajectoires de reprise.
CE QU'ON A FAIT
Prévisionnel chiffré, dossier banque, puis suivi mensuel via FEC.
- Trois scénarios de reprise modélisés : pessimiste, central, optimiste.
- Plan de trésorerie sur 18 mois intégrant PGE, reports URSSAF et chômage partiel.
- Note de synthèse banque : hypothèses, sensibilités, plan d'action.
- Import FEC mensuel pour comparer le prévisionnel au réalisé ligne par ligne.
- Réajustement des hypothèses chaque mois à partir des écarts.
- Tableau de bord rentabilité partagé avec le DAF externe.
Scénarios prévisionnel - club fitness
LES RÉSULTATS
PGE obtenu, pilotage mensuel en place.
La banque a validé le dossier sur les hypothèses présentées. L'import FEC permet aujourd'hui de recaler le prévisionnel chaque mois et d'anticiper les besoins de trésorerie.
PGE obtenu
oui
Délai dossier banque
72 h
Suivi prévi vs réalisé
mensuel
Visibilité trésorerie
18 mois
CE QU'IL EN DIT
Un prévisionnel chiffré pour la banque, puis un suivi mensuel.
★★★★★
« Le prévisionnel chiffré a permis de présenter un dossier solide pour le PGE. Ensuite, l'import FEC mensuel m'aide à comparer le réalisé et à ajuster les hypothèses. »
SF
Stéphane
Dirigeant - Club de fitness, 8 salariés
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